1.案件來源：
男友的公司老闆
2.客戶背景：
營業額一億的系統櫃公司
3.耕耘期間：
半年多
4.客戶參加過單位什麼活動？
無
5.業務員之前跟顧客互動的相關資訊說明？
去年九月我主動有詢問團險是否需要。因身邊老婆有個很要好的保險業務員，連美金儲蓄險也沒詢問我，這次時隔半年後我再問一次團險要不要比較看看國泰的呢？他說可以電話聽一下。
6.客戶過往有購買的險種(或和業務員購買的險種)?
無
7.想要促約的方案是?
團險
8.業務員目前洽談的狀況？
尚未開始，已有跟單位團險經理詢問可以約的上班時間，團險經理打給對方了解資訊
9.洽談卡關的問題點？
因是緣故，不曉得怎麼開口老闆說
請經理打過去說明，我本人並不會參與對話內容。
10.業務員要問老師的問題是什麼?
同上！
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好的！我就你的問題，分享我一些銷售策略給你參考。
首先，你要知道，商業的兩條鴻溝。
1)第一條，叫“信用不傳遞”。就是消費者不容易相信商家，因為商家對消費者而言，信任成本很高。例如，你相信你媽媽，你不相信一個路旁跟你推銷的推銷員。
2)第二條，叫“資訊不對稱”。就是商家懂得消費者不懂的資訊，若消費者無法理解，你的專業、服務可以如何有效的解決問題，滿足需求，消費者是不容易付費的。
所以，全世界所有的老闆，都在努力打破這兩條鴻溝，只要能打破，就能為企業帶來客户，進而帶來獲利。
那我問你，你看你現在的處境是什麼呢？是不是你有個競爭者就在準客户的身邊呢？而且，許多老闆，只管自己的企業獲利問題，對於保險、理財，除非是慘痛經驗（例如老婆管得很差），或是本身自己有興趣，不然有關保險、理財的問題，一般都是老闆娘在處理的。
就你的銷售策略來看，我覺得你也是聰明的。因為你懂得以退為進的方式切入。若直接訴求壽險、理財商品來切入，這塊的利潤本來就比較大，老闆不但防禦心比較強，而且真的進入比較，競爭者跟老闆娘較熟，你也不吃香。所以，你懂得用團險的方案切入，對方的防禦心會比較低。
目前看來，想用團險來切入，只有兩個機會。一是該公司團險曾經在理賠上不滿意，或是費率上希望可以更有競爭力（希望更便宜一點），二是老闆娘的業務員對於團險這一塊不熟，或覺得獲利少懶得與你競爭，你才會有機會。
看你給予的資訊，老闆願意了解你提供團險的資訊，哪是一個很好的開始。只是，若我是你的話，我會爭取跟團險經理一起去，這樣你就會知道，老闆他說的是場面話，還是真話？（很多時候，對方不想直接拒絕你，會放出假裝允諾的煙霧彈。）
以下，我給你三個策略：
- 建立信任:
利用你與男朋友的老闆的關係作為一個起點，展示你的專業知識和誠信。即使短期內沒有直接的銷售機會，運用利他的服務，建立起信任和認可，也是你未來發展業務的基礎。你這次用團險的方式切入就是一個利他的起點，你等團險經理跟對方了解資訊之後，可以跟團險經理一起去拜訪，完善服務，也建立對方對你的熱誠與服務。
- 持續提供利他的服務:
這個案子，我認為要有耐心，因為在對方未信任你之前，所做的一切商業行為，都會讓對方感覺你「司馬昭之心，路人皆知。」會覺得，你就是想賣他保險。
我建議你，持續想辦法提供這個老闆“公司”或是“個人”方面有利的服務，藉此建立對你的信任，再慢慢的找機會切入人壽保險、理財商品方面的規劃。
另外，不論對方是否拒絕你，你都必須持續的提升你的專業、表達能力，這樣對方才能更有感感受到，你對對方是有利的。
在每次看到你的時候，都能明顯感受到你的進步，那這樣對方也將加速採信你的速度。或許不久的將來，老闆就會跟太太建議，以後有關保險理財規劃方面，應該聽聽你的意見。
我講個概念給你聽，銷售就是一種將勢能轉化為動能的過程。什麼意思？
勢能：就是，你不斷地透過「勤勞、勤學」來提升自己。「勤勞，獲取經驗、勤學，提升專業」不斷這麼做，你就會形成一股愈來愈強大的勢能。
動能：你將「勤勞、勤學」之後的勢能，藉由行銷、通路，轉化成動能。也就是你將累積出來的智慧，再次運用到市場上，讓消費者感知到你的價值，消費者自然就會更願意用價格，交換你提供的價值，這就是動能。
舉個例。在平常的行銷中，我鮮少去在意準客户對我的拒絕，我只專注在我提供服務的時候，是否物超所值地滿足聽者的學習需求，因為這確保了我平常所累積的專業，獲得了市場的肯定。
若真的需要更高階的付費服務時，我也將說明我是如何的滿足對方的需求。那最後真的客戶拒絕我的話，這只能證明對方其實有更適合自己的方法滿足自己的需求，我不評價，只尊重。然後，繼續的將時間投資在個人與團隊的提升，以求我們可以不斷地滿足需要我們的學員需求。
就這樣，多年之後，我時常聽到許久不見的業務員，對我的評價是「老師，你進步的好多喔！」然後呢，然後成為我的學員。也就是更願意用價錢交換我帶給對方的價值。
- 合作而非競爭:
除了想辦法展現你的專業、服務之外，你也可以讓對方知道，你願意跟對方合作，一起提供保險理財方面的服務。你跟老闆娘的朋友，所擅長的專業，各有所長，你可以展現出你的大氣，願意在特定領域或專案上，你願意與對方合作，為老闆個人或公司一起創造更適合的保險理財規劃。
若在所有交流和提案中，你都能表現出對老闆，及其老婆與現有保險顧問關係的尊重，強調你希望提供補充，而非取代現有服務的意圖，這不也顯得你又專業又大氣，能這麼做，許多苦過來的老闆，也都會佩服，當然也更願意將機會讓你的。
好！以上提供你參考，你消化一下！不懂的，請你再將問題給客服，我依然樂意提供我的建議讓你參考。同時，你也要持續的投入上課，這樣你才能更快的達到：
從「本能」到「本事」、從「話術」到「技術」、從「顧說」到「顧問」。