1.案件來源：
同事朋友的爸爸會有一群在土地公廟聊天的阿姨阿伯
2.客戶背景：
退休人員約五六十歲而已
3.耕耘期間：
半年
4.客戶參加過單位什麼活動？
無
5.業務員之前跟顧客互動的相關資訊說明？
會聊天、在投資股票（當沖）自己也有認識的國泰業務，大多都在聊天
平常都會在廟裡聊天,有一定的熟悉度.
6.客戶過往有購買的險種(或和業務員購買的險種)?
尚未要到保教，都說都有買了
7.想要促約的方案是?
年長系列的醫療險
8.業務員目前洽談的狀況？
尚未開始，先拉近關係刷存在感
9.洽談卡關的問題點？
因對方都是長輩，我跟同事年齡甚至比她們兒女還小，他們會煮飯給我們吃～但覺得這樣下去不是辦法,想開啟保單話題.不曉得從哪裡開始下手。
10.業務員要問老師的問題是什麼?
是直接拿DM以新人的角色說今天有學到新東西去介紹嗎？還是用什麼點切入比較好呢
謝謝老師
(客服補充:我跟顧客提出保單整理服務，顧客都說有人服務的，怎麼辦?- 備胎法則
https://youtu.be/jKBjGkJmbpw?si=NtoJQFtFQt5mg2cK
如何有效率的讓客戶也融入推銷過程裡？
https://youtu.be/hukvdCx3Ko4?si=ZpUQatcwqHsGGbwF
帆船理論-講解為什麼要理財(不要先講商品)
怎樣開口講保險，才不會把客戶嚇跑?
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看來你已經做了一些功課，想為這群特別的客戶群鋪路了。跟這群在土地公廟聊天的退休阿姨阿伯建立關係，這是一個很好的開始。你們之間的互動和他們對你的信任，將是你提出保險話題時一個很重要的基礎。
在開啟保單話題之前，你需要記住的一點是，跟這些年長的客戶溝通時，更需要的是耐心、誠信和尊重。他們可能會對年輕的業務員有所保留，尤其是在財務和保險方面的建議。所以，你的提問和建議必須顯得專業且對其有幫助，而不能讓對方感覺你只想銷售。
我這裡提供幾個切入點，給你參考：
- 教育性介紹：你可以以學到新知識的方式開啟話題，說明你最近學到了一些有關於年長者醫療保險的資訊，想要分享給他們聽聽他們的看法。這樣既不強迫他們做出任何決定，又能自然地引導到保險的話題。
例如現在有關的新的醫療技術「重粒子儀器」對難纏的癌症很幫助，但就是要自費，而且很貴，這就對你背後可以銷售的一次給付型的重大傷病保險、防癌險有幫助。
我附上連結給你參考
https://heho.com.tw/archives/276720
- 分享案例：跟他們分享一些具體的案例，最好是你處理過的，或是業界的案例，展示年長系列醫療險、理財儲蓄等商品，對於同齡人的實際幫助和好處。這樣可以讓他們感受到保險的實際價值。當然這就有賴於你是否有過硬的說故事能力。而且，能夠一對多地舉辦說明會來呈現，那效果就會加倍。
3.邀請專家：若你覺得自己說的不好，你可以異業結盟，邀請一位在年長者醫療險方面有經驗的專家或同事，與這群人進行一場小型的講座或是問答會議。這樣既能提供專業資訊，又能加深他們對你的信任。或是各個擊破，私下個別邀請他們來參考你公司舉辦的活動，也是方法之一。
你花時間建立關係，這積累的是情感，再透過與他人合作，讓你藉由專業人士幫你達到「情感＋專業」更有效的變現。
最後的建議：
記得，你的目標是幫助他們了解年長者醫療險、儲蓄理財的好處，並非硬銷。透過建立關係和信任，讓他們感覺到你是在為他們的福祉著想，而不只是想要賣產品給他們。這樣的話，即便他們現在可能不立刻做出決定，但當他們準備好時，你將是他們的首選。
希望這些建議對你有所幫助。記得，進入這樣一個特殊的客戶群體需要時間和耐心，但只要方法得當，肯定會有所收穫。加油！也別忘了持續學習和回來複訓喔！