您好！
我是XX保經區經理，XXX
曾任職於XX公司主管工作，因稅務基礎及對理財的興趣，於94年開始轉職從事保險業務。一直以來本著認真、專心、用心的服務精神為高資產客戶提供專業服務，挑戰MDRT、百萬明星等獎項。（拿掉，客戶不一定知道什麼是MDRT，客戶不知道的訊息，會增加對方的認知負擔。）
獲得許多客戶深切的支持與鼓勵，進而成為至交，這是我最大的榮幸。
我的保險人生目標：（修改成：我經營保險事業的主要原因）
1.利他：可以幫助客戶解決問題
2.熱情：我喜歡這個工作
3.知識：學無止境，可以不斷自我提升，能與客戶、專業之師共同追求卓越「沒有最好、只有更好」是我人生最大收獲。
期許自己多年所學，及保經公司與多家保險公司合作平台的優勢，有機會與您共同討論、研究共創雙贏。
保險除了保障、儲蓄投資之外，保單的法律功能
1.稅務
2.資產保全
3.財產傳承
以下資訊提供您参考，希望對您未來的規劃有幫助。
謝謝您
(上面「保險除了保障、儲蓄投資之外…」這些移除，建議以下新增)
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這次透過某某的介紹，我想提供一些想法給您參考，期待對您有幫助。就財富管理的角度，你基本需要做好這三件事，依序是「創富、守富、傳富」。
就我的經驗，創造財富、守住財富，都不是最困難的，真正困難的是，傳承財富。
為什麼？因為創富、守富，您擁有資產掌控權，所以不難！最難的是傳承財富。因為當失去資產掌控權的時候，你就算想把財富傳承給子孫，也無法如您所願。
台灣大多數的富人，其實都沒有把傳承財富做好。為什麼呢？因為沒有一個富人相信自己明天就會離開這個世界，所以總認為不急。但！除了自殺，離開的方式，卻都不是自己可以決定的。
在自己不想走的時候，卻不得不離開，財富想順利傳承給子孫，那就不是一件簡單的事。基本會面臨三大問題
- 免稅資產，立刻變應税資產。
- 富人無法對如願指定給特定繼承人。（每位繼承人都有「特留分」的保障）
- 未能在六個月內繳納稅款，會有實物抵繳的風險。（子孫需要急售資產，變現繳稅。）
所以，當累積資產高達一億以上的話，就應該開始了解「傳富」這個重要的財務規劃。
當然要做好「傳富」的工具也很多，例如運用稅法規定的220的贈與免稅額、夫妻互贈之後，再一起贈予子女（若運用跨年度的年底，年初一起贈與的話，兩年內可以達到880的額度）、不動產與市價的差異，也可以達到有效的壓縮資產，用不動產贈與效果也很好、創辦基金會的方式，或是運用境外資產的移轉，都是不錯的方式。
當然還有一種，就是運用保險保單的規劃，也是受到稅法保障，很好的規劃工具。
運用保險工具規劃資產傳承，基本可以達到四大目的。
- 預留稅源：保險金給付是現金給付，繼承人可以領到保險金之後，用現金繳納遺產稅。
- 降低資產：每年繳納的保費，可以當成愈移轉的資產，有效降低被繼承人的應税資產。
- 合法節稅：
- 遺贈稅法第十六條，第九款
九、約定於被繼承人死亡時，給付其所指定受益人之人壽保險金額、軍、公教人員、勞工或農民保險之保險金額及互助金。免計入遺產總額
- 保險法 第112條
保險金額約定於被保險人死亡時給付於其所指定之受益人，其金額不得作為被保險人之遺產。
- 所得稅法 第4條 第7項
人身保險、勞工保險及軍公教保險之保險給付，免納所得稅。
- 掌握財產：保險金指定受益人，不受民法應繼分之特留份的限制。
當然保險工具，還能提供保障、儲蓄、投資等功能。
以上是稅務規劃的基本概念，若有必要，我也非常樂意與您碰面認識，實際了解您的狀況之後，再給您建議，我想對您會更有幫助。
謝謝您。