• 2026 年 8 月 7 日

如何將AI技巧更精準使用在優化保險工作中




國華老師好,這是我的本月問題🙋‍♀️

一、AI 使用經驗

* 這兩個月上課觀察到老師經常運用 AI 教學,並以 GPT 與 Gemini 交叉驗證內容。

* 我目前也開始將 AI 應用於業務、銷售、課程報告與簡報製作,但仍需花不少時間進行內容修正。

二、Prompt 設計

* 除了老師先前提到每天使用 15 分鐘的建議外,想請教老師:

* 如何設計 Prompt,才能讓 AI 一開始就更貼近預期結果?

三、可信度判斷與優化方式

* 想請教老師平時如何判斷 AI 回答的可信度?

* 以及如何持續引導與修正 AI,使其更符合自身的思考模式?

謝謝老師🙏


好!我用我的觀點與我的AI策略顧問,來提供你解答。

你這個問題的本質,不是「Prompt 寫得不夠厲害」,而是你現在還在建立一套完整的 AI 協作流程。

你已經開始把 AI 用在業務、銷售、課程報告與簡報,也觀察到我會用 GPT 與 Gemini 交叉驗證;但你發現,AI 產出的內容仍需要花很多時間修改。

這裡你要先看懂一件事:

AI 不是一個輸入一句話,就能自動理解你全部需求的讀心工具;它比較像一位速度很快,但需要被清楚交辦、持續校正的助理。

所以,你目前真正要升級的,不只是 Prompt 技巧,而是三種能力。

你表面上遇到的問題真正需要升級的能力
AI 產出不夠貼近期待任務定義能力
不知道答案是否可信資訊驗證能力
AI 不像自己的思考方式回饋與訓練能力

你的問題是「AI 不夠準」,但其實更精確的說,是你還沒有把自己心中的標準,完整地說給 AI 聽。


一、Prompt 怎麼設計,才容易接近預期?

我建議你先掌握六個要素:

要素你要交代什麼
角色AI 要站在什麼專業角度?
任務具體要完成什麼?
背景為什麼要做?目前情境是什麼?
對象內容要給誰看?
標準什麼樣的結果才算好?
格式要表格、條列、講稿還是簡報?

例如,你不要只說:

「幫我做一份醫療險簡報。」

你可以改成:

「你是一位保險顧問培訓講師,請幫我設計一份給入行兩年內業務員使用的醫療險簡報大綱。
目的不是介紹商品,而是教業務員如何從客戶情境找出保障缺口。
請使用繁體中文,分成問題、原因、提問方向與案例四部分,每頁只保留一個重點。」

你會發現,Prompt 的本質不是咒語,而是「交辦工作的能力」。


二、怎麼判斷 AI 回答可不可信?

我建議你用四層驗證法。

驗證項目檢查問題
來源這個結論根據什麼資料?
邏輯前後推論是否一致?
數字金額、比例、日期是否正確?
時效法規、商品、制度是否已更新?

這裡你要注意:

GPT 與 Gemini 回答一致,不代表答案一定正確。

因為兩個 AI 可能引用相似資料,也可能同時產生錯誤。

真正的交叉驗證,不是「兩個 AI 都這樣說」,而是能不能回到原始資料確認。

尤其涉及保險商品、條款、稅務、法規與醫療資訊時,AI 只能協助你整理與分析,最後仍要回到主管機關公告、保險公司正式文件、商品條款或專業人士確認。


三、怎麼讓 AI 愈來愈符合你的思考方式?

不是一直換 Prompt,而是要讓 AI 看見你的判斷邏輯。

你可以做三件事:

第一,提供範例。

把你認為好的報告、簡報或文字交給 AI,告訴它哪裡好、為什麼好,以及哪些部分不希望模仿。


第二,不只說「不好」,還要說明原因。

例如,不要只說:

「這一段重寫。」

而是說:

「這一段太像商品推銷,我希望先分析客戶問題,再提出解決方案,請依照顧問型銷售的邏輯重寫。」


第三,建立自己的固定規則。

例如:

  • 使用繁體中文
  • 先指出問題本質
  • 不要空泛鼓勵
  • 優先使用表格比較
  • 先分析客戶心理,再提供話術
  • 涉及保險資訊,要提醒以正式條款為準

AI 真正能學到的,不是你改了哪些字,而是你為什麼這樣改。


當然,你如果經常和 AI 互動,持續提供自己的工作背景、思考方式、偏好與修正意見,AI 的回答通常會愈來愈貼近你的需求。

不過,你要注意,這不代表 AI 一定會自動記住所有對話,或替你建立一個完整的個人資料庫。

AI 能不能長期記住你,仍要視使用的平台、記憶功能與設定而定。

真正重要的,不只是互動次數,而是你能不能持續告訴 AI:

哪些內容是你要的、哪些不是、為什麼要修改,以及你判斷好答案的標準是什麼。

更進階的做法,是依照不同工作需求,建立不同功能的 AI 助理或 AI 代理人,例如:專門處理客戶案例、簡報、文案或資料檢核。


不過,現階段你不需要急著進入這一步。

先把日常的任務交代、追問修正與答案驗證練熟,通用型 AI 就已經可以滿足大部分的工作需求。

等你發現某些工作反覆出現,再把它整理成固定模板或專用 AI,會比較有效率。


四、給你一個七天練習

這七天,不要每天換不同題目,而是選一個你最常做的任務,例如:課程報告、業務簡報或客戶分析。

每天記錄五件事:

  1. 今天要 AI 完成什麼?
  2. 第一版 Prompt 怎麼寫?
  3. 產出哪裡不符合期待?
  4. 你怎麼修正?
  5. 哪一條規則下次可以直接沿用?

七天之後,你得到的不只是七份答案,而是第一套屬於你自己的 AI 使用模板。

最後請你記得:

真正會使用 AI 的人,不是最會下指令的人,而是最清楚自己要什麼、如何判斷,以及怎麼持續修正的人。

雷龍式銷售 |黃國華


學員回饋:

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關於黃國華

鴻語顧問創辦人
2023 MDRT焦點會議講者
行銷與流通研究所碩士
通過CFP國際認證理財規劃顧問考試
「5分鐘上手圈粉攻略」作者

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