職涯轉換賽道，卻不知該如何和老客戶開口，怎麼辦？
老師：
我目前從單一保險公司轉職到保險經紀人公司，其實我不知道要怎麼跟客人說會比較好，
在我轉戰保經之前，有些人有問我為什麼不要保經，
我之前因為保險公司的教育，
回答說：「有時候理賠沒辦法給客戶即時雨」
後來到保經才知道，保險經紀人也有律師團隊，再來就是業務力其實才是最重要的。
現在我不知道怎麼跟客人說比較好？
是要傳訊呢 ？
還是一個一個打電話？
過去跟我買比較高額的大客戶是不是甚至要當面說比較好
好的，妳從單一公司轉職到保經公司，過去對保經說過一些負面話（例如理賠時效不佳），現在角色轉變，擔心對原本高信任的客戶難以啟齒。
妳困惑如何向客戶說明轉換的原因與價值。
妳的這個情況其實也非常常見，我太太也是這樣的。
她20多年累積自律的好習慣，再加上生活方式的調整，
她對比了單一公司與保經公司之後，覺得保險經紀人的環境比較適合自己，因此選擇轉換至保經公司。
特別她有20年以上的從業經驗，也累積非常多的客戶，一開始也都會有身份轉換的尷尬感。
但妳要明白，商品本來就沒有最好的商品，只有最適合客戶的商品。
同理，公司的選擇也是一樣的。
因此，對內，你知道自己要的是什麼，這最重要。
對外，你需要告訴客戶：「你不是為了換公司而換公司，而是為了給客戶更好的選擇與更穩定的服務。」
也的確，保經公司是可以提供更多元的商品給客戶選擇，包括薪資結構、晉升方式也較為彈性。
優缺分析，我放在底下連結，你再看一下。
妳可以從「三個層次」去鋪陳妳的溝通策略：
| 客戶類型 | 建議方式 | 訊息重點 | 備註 |
| 高保費舊客戶 | 親自約見 | 1. 表達感謝信任 2. 強調升級服務視野 3. 解釋保經平台優勢 | 建議準備一本小型「我為什麼轉保經」說明冊或簡報 |
| 中保費熟客 | 電話聯繫 | 1. 簡單報備轉職 2. 關心保障現況 3. 暗示後續有更多選擇 | 通話中可確認是否有面談機會 |
| 低互動/潛在客戶 | 訊息通知 | 1. 說明身份轉換 2. 暗示能協助多家比較 3. 留下未來聯絡點 | 可用 Line 群發+小卡片設計 |
✍️ 話術建議（文字或口語皆適用）
親愛的[客戶名字]，謝謝這段時間妳的支持。
我想第一時間親自跟妳說，我從保險公司轉職到某某保經，這個轉變不是為了離開，而是希望能在不影響妳原有保單的前提下，未來能夠提供更多元的保險規劃選項，讓妳能用更穩定的方式守護家人。
有空我想當面跟妳聊聊，也聽聽妳最近的想法，也許還有我能幫得上的地方。
💡 提醒妳三件事
1. 誠實但不內疚：妳過去的說法，是在當時教育環境下的認知，不需要否定，只需轉為「更完整的理解」。
2. 話語主導權要掌握：別讓客戶問「為什麼你以前說那樣，現在變這樣」，而是提前鋪好邏輯橋段。
3. 轉職是升級，不是跳槽：從單一品牌到整合平台，是「為客戶帶來更多選擇」的象徵，這才是主軸。
📌 行動建議
1. 為高保費客戶列一張「舊客戶關懷名單」，一週內安排會談。
2. 設計一段Line訊息模板，對低互動客戶先做訊息通知。
3. 製作一張名為《為什麼我選擇保經》的一頁說明卡，作為轉職過程的專業說法。
轉職通知範本
📱 Line訊息文字範本
親愛的 [客戶名稱]：
想跟妳分享一個好消息～我最近從三商美邦轉任到「大誠保險經紀人公司」，現在我能夠幫妳比較多家保險公司的商品，依妳的需求做出最適合的選擇！
原有的保障一樣有效，未來若有需要升級、檢視、或幫家人規劃，我這邊能提供的資源會更完整、更中立。
如果妳最近有任何保險相關的問題，歡迎隨時找我，我會更有能力幫妳整合規劃唷😊
📞 電話說明話術
哈囉，[客戶名字]，我今天打來，是想親自跟妳說個好消息，也是一個重要轉折。
我從保險公司，轉任到一家叫某某保經的公司，這是專門協助客戶整合不同保險公司資源的平台。
我做這個選擇，是因為我想提供妳更多元、更客製化的建議，而不是只侷限在單一公司。
妳的舊保單完全不受影響，以後若有升級需求或家人需要規劃，我的資源可以更全面地幫上忙。
有空我們也可以約個時間聊聊，看有沒有我可以更新的地方，好嗎？
🤝 面談開場白（高保費客戶）
今天特別來，是想第一時間親自跟妳說我工作上的轉變。
我最近從保險公司轉職到了某某保經。
當初這個決定我想很久，最終是因為我希望，未來可以在妳人生不同階段中，提供更有彈性、更貼近妳家庭需求的保險選擇。
保經平台可以整合多家公司的商品與專業顧問資源（像律師團隊、稅務顧問），讓我幫妳做的建議，從單一品牌升級到「客戶為中心」的整體規劃。
妳一直都很信任我，我更希望這份信任未來還可以延伸得更遠、更穩。
這就是我轉換跑道最重要的理由。
✅小提醒：
1. 每一段開場白後，記得加一句「妳有什麼想法？」讓對方參與對話。
2. 傳遞主軸是『專業升級、不是角色更換』。
最後，請記得養成跟我討論案例的習慣，這樣你的蛻變就會更快更顯著。
雷龍式銷售 黃國華
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