苗栗 富邦 林淑英小姐

業務員背景: 15年

案件來源: 老客戶

客戶背景: 誠品店員，年收約60萬

耕耘期間： 約半年(中間因為疫情未能接觸)

使用課程內容: 臉書直撥

成交案件: 投資型保單年繳3萬

 

跟客戶媽媽解說投資型保單績效服務，進而表示希望能跟客戶見面了解需求，由媽媽出面約客戶時間。

 

業務員：「你的6年儲蓄險快繳滿了，那你覺得存錢之後再來的問題是什麼?」

 

客戶：「怎麼花吧!」(這兩年沒能出國，又因為單身，幾乎沒大筆花費)

 

業務員：「既然這兩年沒什麼大筆花費，我知道你對自己的錢財很有規劃，那這樣我們更要找個適合的理財工具。」

 

客戶：「恩」

 

業務員：「我們賺錢的目的，都是為了食衣住行育樂，對嗎?」

 

客戶：「對阿」

 

業務員：「那你覺得我們活著要有錢可以用對不對?」

 

客戶：「對阿」

 

業務員：「那有錢可以用，要用一下子，還是用一輩子?」

 

客戶：「當然是一直要有錢可以用阿」

 

業務員：「所以你覺得理財是一輩子的事，對嗎?」

 

客戶：「對阿，有在工作就必須要做理財!」

 

業務員：「以前我們都會做6年10年的規劃，但現在利率都很低，要靠這種方式可以，但我們會趕不上通膨增長的速度，對嗎?」

 

客戶：「對」

 

業務員：「現在的低利率，現在如果持續這樣做，我們的錢很難變大，要退休是有困難的。你有投資買過股票和基金嗎?」

 

客戶：「我有買過股票，但沒時間做功課」

 

業務員：「所以投資型保單的特點是…」(商品解說)

 

客戶：「了解」

 

業務員：「我用建議書跟您解說一下…」(商品解說)

 

客戶：「好」

 

現場簽約