12/31（六）親訪
11/23媽媽理賠金入帳通知他，請我找一下當初賣保單的業務，但我找不到，稱讚他很孝順很感性，就跟我分享媽媽的事，謝謝我的服務，還說我是國泰之光，覺得這個人很特別，跟他說未來有機會可為全家做好財富管理，希望能再與他結緣。
12/30 問他，「辦了媽媽的理賠後，保單我有留下來，您會想拿回去保存嗎？」回我「可以啊，太感謝你了」，就約早上10點半過去診所，這個月搬到我家對面，也太巧了，還沒正式開幕，預計1月中，也可能是媽媽2/10生日當天才會盛大開幕，帶我參觀整棟5樓的設施，花了1750萬裝修，之後再到1樓坐著聊，先還保單，講到媽媽眼眶又紅了，也問他以前媽媽有幫他們買嗎？自己在33歲時有買台壽年繳18萬的保單，家庭財務都是老婆在管理，生活開銷不用擔心，新竹台中也都有診所，林口2間房，台中1間房，台北也有1間，房貸好像有上億，接著拿出WPM的架構表，花了幾分鐘分享，並拿了蔡麗卿的案例分享，講完後他覺得相當複雜，不過覺得應該也要盤整，再跟太太說，之後再跟我約，不過他真的會跟我嗎？我沒有見面的必要性了，唉…花了40分鐘，沒有往下一步前進很可惜！
2/4（六）親訪
1/4回應我「改天找你談一下怎樣財富管理」，也問我「已經55歲，要怎樣規劃比較好」，簡單回答已讀沒回
1/10寫了一段文字給他，「因為2/10是媽媽生日，相信對您來說是個重要的紀念日，通常我們在做財富管理也會用特定的日期，做個紀念」，回我約一月底
1/21才回我初七開工，1/31敲他2/4的時間，但都沒回答，2/1晚上直接打電話，願意2/4早上給我時間，但只有10點~10點半，至少有機會碰面了，這3天一直演練WPM的表達及資料夾，10點10分到了診所，先送他「錢兔似錦」，跟我說我是值得交往的朋友，也分享他其實就是一直存錢，像跟會一樣，保單也有很多都是老婆透過錠嵂保經處理，其實也不想再碰保單的事，但也可聽聽我的看法，趕快簡單再帶一下架構，三個小孩18、17、13歲了，直接講出需求，還好我有準備「樂齡享退」55歲男生的範例，直接就拿出來講了，用千萬金融房子的概念分享，問我報酬率，聽完覺得好像還不錯，但病患提早到了，沒時間再討論，臨走前再跟我說，看有沒有其他的選擇也讓他參考看看，這個訊號是什麼意思呢？只好回來研究其他3種複利滾存的商品囉…再來要怎麼約呢？
2/12（日）電訪
2/8line他「謝謝您對我的認同，那天分享了千萬金融房產的方式，您提出是否還有其他方案可了解，所以想先請教您2個問題
1、規劃是想以照顧自己的退休生活金流為主呢？
2、或是除了照顧自己的退休生活以外，也能兼顧更長遠的稅務及分配傳承的需求呢？
回我「考慮1」，想約他2/11的時間但都沒回應，2/10打電話沒接，2/11早上還去騎樓等了1個多小時沒看到人，2/11晚上9點再打電話還是沒接，晚上11點多回我2/10有媽媽的感恩活動，2/11整天去桃園當醫療志工，回到家太累了，先睡一覺，我回應了這2段話，回我「謝謝關心」，我再寫了「這2天有撥電話給您，時間真的很不巧，如有打擾請見諒！想請問一下您方便討論的時間，再麻煩您回覆我，感謝您！」，就直接打電話給我了，最近太忙了，要當志工又要做臨床的工作，要到忙到3月去了，我就只好先放著了，唉…
3/4（六）親訪
3/1敲他「不知道您是不是還很忙碌呢？想請問您這個星期六早上時間方便碰面嗎？」回應我早上10點，10點20分才到診所，今天上4樓討論，都在聊他經營之道，台中之前買了興富發的房子，近期要開始繳款約200萬，今年度也有一些計劃性支出，過去財務8-9成都交給老婆打理，近期可能自己也會做一些調整，未來會退而不休退居第二線，目前培養5個醫師，希望未來3間診所進入autorun的軌道，自己說出100萬可能分批進場，我不太懂這個意思？因為時間太有限，就趕快拿出祿美富的建議書，又拿樂齡享退來比較，也分享之前規劃本息攤領的案例，說明65歲時可每年取回50萬使用直到90歲，就問我期滿可以拿回多少？感覺就不是想長期規劃，我很怕回到比較利率，快11點病人又來了，很匆忙結束這次的談話，連2份建議書都還給我，接下來我該怎麼做呢？
以上3次親訪，1次電訪，3/8（三）再敲他，回應如下圖，到3/13都未讀
接下來最快只能6月約碰面了，我怕這中間冷掉了，該如何繼續維持熱度呢？請教練指導！
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很好的問題，也非常肯定你這麼詳細的拜訪紀錄，一點都不會輸給我當年。我提供一點意見給你參考。
有些想跟我合作的講師，他也會固定傳一些資料給我，而且幾乎每天傳，但我實在沒空看！是真的沒空嗎？大部分是我沒興趣。問安這件事，我實在不需要。
不過，最近看到一則他傳給我chatGPT的使用，這就讓我起了興趣，鎖住我的目光了。
所以呢，只要他的東西對我產生實質上的幫助，他在我心中就會產生好感度。
因此，你思考一下他會需要什麼?
內容除了丟給他之外，我建議再歸納一下重點，幫客户消化過。
客製化的提供資訊，重點不是他看不看，而是讓客戶感受到你的誠意與堅持。
頻率是重要的，而且要針對需求“客製化”的給，特別是VIP。
我覺得兩週一次是可以的。一週一次的話，要看你整理的議題跟含金量。
首先是議題，議題客户若沒興趣會直接略過；再來是含金量，你要整理成重點，對方看了覺得有幫助，你就存入情感存款了。
高額客户的經營，貴“精”不貴“多”。相關影片我覺得也可以，若你能告知客户，影片總長度，然後是幾分幾秒的地方是重點，他也能省掉“資訊搜集成本”。(你知道客户討厭的三種成本之一)
他直接可以就重點的地方進行觀看，這也會是高額客户需要的。影片底下要條列式的歸納，你幫客户歸納的重點(三點為佳)
你在客户決定規劃的期間，這五次的定聯就會很有意義:
學員提供第一次定聯資料如下
黃醫師您好：這是一段我們自己相當優秀且專業的同事錄製的15分鐘影片，主題是關於不動產移轉稅務的問題：
1、不動產的轉移有3種方式，買賣、贈與、繼承，在3分30秒處，有講到這3種方式的相關稅務，大約6分鐘的時間。
2、房地合一所得稅2.0從110年7月1日上路後，「贈與」不動產後子女變賣，稅務成本相對提高許多，建議自行處份後再做分配，稅的成本是最低的。
3、但贈與後喪失主控權，所以很多人會選擇用「保單」進行贈與行為（10分47秒，約半分鐘）。
4、如果不動產不做贈與和2親等買賣，最後留待繼承的話，記得要「預留遺產稅稅源」，如果還有房貸也要記得留下子女要繳的「房貸費用」，避免被迫變賣而繳高額的房地合一稅（12分18秒處，約2分鐘）
希望這段影片對您未來不動產的管理和運用有所幫助！🙏
https://youtube.com/channel/UCiuRBbGoTo99CvZWePQ4gDQ
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教練這樣可以嗎?會不會太長了呢?
是不是第3點可以省略呢?因為直接提到保單。或是合併到第2點後面呢?
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教練回覆
我覺得不會
因為你已經將重點寫在幾分幾秒的地方，有興趣的話，可以直接收看。另外你也就影片重點做了四點歸納，讓對方可以綜覽重點，我覺得很好。
再來是給的頻率要抓對，這樣對於抱持熱度很有幫助。