1.案件來源：高中同學轉介紹
2.客戶背景： 社工師33歲女
3.耕耘期間：10天
4.客戶參加過單位什麼活動？ 無
5.業務員之前跟顧客互動的相關資訊說明？
6.客戶過往有購買的險種(或和業務員購買的險種)? 有買南山人壽保險
7.想要促約的方案是?
老師這件3/22已促約。結果是我想促成的方案(砍掉重練)
10.業務員要問老師的問題是什麼?
想請老師幫我優化
這是第一次與客戶運用線上進行諮詢且確認需求，主要諮詢如何降低保費，簡報主要目的是想讓客戶知道保險可以解決他甚麼問題?以及大方向的建議。
因客戶聽完後說他想砍掉重練，但內容沒想法，後續約了第二次線上諮詢，我直接給他A、B方案，A砍掉重新投保，B是保留部分+保障不足的地方，第二次線上諮詢是另外一個簡報，說完之後就直接約見面促成。
我也希望這個成交步驟能成為我的大方向SOP，因為我今年開始測試3次用線上諮詢，都有促成。
不知道這方法是否能再優化?
好喔！你這是很聰明且高效的做法。
第一，線上溝通成交，省掉許多的交通成本、時間成本、第二，能夠跟我討論，我可以提出具體優化的方向。當然很聰明，也很符合現在與未來的市場競爭。
首先非常肯定妳這次的促約流程與操作技巧，尤其是能在“10天內完成轉介紹→需求確認→線上諮詢→成功促約”，妳的效率與溝通策略已經很棒了，同時也展現出「線上諮詢」的潛力。有幾個重點建議，幫助妳優化未來的線上成交 SOP。
🧠 建議優化方向
「損失框架」是什麼？我先解釋給你聽：
出自行為經濟學家 卡尼曼和特沃斯基（Kahneman & Tversky） 提出的「前景理論（Prospect Theory）」
➤ 人們對損失的痛感，遠大於獲得的快感。
與其說「這樣做可以多賺多少」，
不如說「不這樣做你會損失什麼」，更容易促使人行動。
我幫你用一個對比是的形容，客戶會更有感覺。
「沒有保險，是“保祐”」保祐意外不會來、「有保險，是“保護”」保護客戶的財產不受風險發生之後的威脅。
第二、 簡報邏輯與話術段落建議
建議優化方式：
✅ 原話術（在你的簡報逐字稿中）
「我幫你整理這份報告，是希望讓你知道保險到底可以幫你解決什麼問題？」
🔄 優化話術
> 「妳有沒有發現，保費花了不少，但真正能幫妳解決問題的項目，卻不一定清楚？我幫妳整理這份報告，是希望幫妳看清楚：保險，能為妳的生活保護哪些真正重要的地方。」
✔ 結合共鳴語句＋價值感＋潛在痛點提醒。
✅ 原簡報內容：
直接列出六種風險分類。
🔄 優化方法：
可加上一段引導性的說明，例如：
> 「我們都知道，風險不是只有看得見的醫療費用而已，還有很多隱形的開銷會在事後才發現……我把這些可能造成生活壓力的部分整理成這張金字塔，越下面的是我們最常遇到也最容易被忽略的。」
✔ 這種情境導入＋邏輯層次，讓圖表更有說服力。
🎯 延伸建議：成為妳個人化SOP的主軸
妳目前三次線上成交都成功，建議開始建立如下 SOP 模板：
最後，我幫你總結一下：
妳很聰明，懂得來接受正規的培訓，又懂得請教練幫你做行銷優化，自然進步的快，這是的提問，你只要調整：
- 熟練你的簡報呈現，更口語化，成交率會更高。
- 優化簡報視覺設計，強化心理引導
- 建立系統化流程 SOP，未來可複製給你增員的夥伴學習使用
以上建議，期待你繼續提問，讓我幫你優化，實現精準成交。
學員回饋：
