1.案件來源：高中同學

2.客戶背景： 職業女軍人

3.耕耘期間： 從高中至今42歲

4.客戶參加過單位什麼活動？ 無

5.業務員之前跟顧客互動的相關資訊說明？
同學有兩個小孩還在讓保母照顧，多半聊媽媽經，或是先生的媽媽身體不好，先生的哥哥姊姊都不管不顧

6.客戶過往和業務員購買的險種?
國泰的安心保（日額型的終身醫療保險）

7.想要促約的方案是?
定期定額同學跟先生各一萬

8.業務員目前洽談的狀況？
只提到考到投資型商品執照後，再聯絡

9.洽談卡關的問題點？
還沒真正坐下聊過儲蓄險，因同學先生每月會給她三萬，且同學自己本身是職業軍人少校

10.業務員要問老師的問題是什麼？
大概一個切入，介紹定期定額的講法

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好！妳這個案子其實非常有潛力，只是目前還在「情感鋪陳」的階段，還沒有真正切入到「理財行動」。

妳做得對的一點，是先用同學關係、媽媽經話題建立親切感；但下一步，就需要引導她從“「生活分享」→「資源掌握」→「未來想像」”，這樣才有機會促成行動。

🎯 我的核心建議是：
用「未來想像 × 控制感 × 時間複利」切入定期定額，並貼近軍職特質：紀律、穩定、保守中帶責任。

🔍 切入建議的架構，我幫你整理成表格：

✅ 建議妳這樣開場切入（自然不突兀）：

>「我知道妳這幾年真的辛苦，一邊顧小孩、一邊還要兼顧婆婆的狀況。

我其實不是來跟妳談保單的，我比較像是來提醒妳，“幫妳自己存一份可以掌握的未來”。

就像妳對孩子、對家庭有責任，我也想幫妳對『未來的自己』有責任。

我可以給妳一個提案：每個月妳跟妳老公各一萬塊，20年後我們來看看會發生什麼神奇的事，好不好？」

💡 小提醒：

1. 若她提到「等老公同意」，請記得這是“假議題”，實際上代表她內心還沒跨過理財決定的門檻。可用「妳能自己先設計一套方案，再和他討論」來引導。
2. 不需要一開始就談商品細節，而是先談「願景＋角色＋行動小額起步」。

這是一個很值得經營的案子，軍職穩定＋母職強責任感＋現金流有餘裕，妳要做的，是幫她把「內在感受」轉換成「可見的行動」。

以上是我目前想得到的建議，你看一下，若理解就盡快行動，若不理解，那請再提出問題，我在更進階回覆你不理解的地方。

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