在《信任的主角》(The Trusted Advisor)原書中,關於「參與」(Engage)階段,作者描述了一位資深顧問與某家大型法律事務所管理合夥人的互動案例。
這家事務所當時正陷入內部薪酬制度引發的嚴重衝突,多位資深合夥人關係緊繃。
在正式會議開始前,合夥人顯得極度戒備,雙手交叉在胸前,預期顧問會像其他人一樣,搬出一堆「績效評估模型」或「薪酬競爭力數據」。
但這位顧問沒有談論任何技術方案,而是直接拋出了一個感性且真實的觀察。
顧問平靜地對合夥人說:「我感受到這間辦公室裡的壓力非常大。在我們討論任何公式之前,我很好奇,您是否覺得原本應該是『同舟共濟』的夥伴關係,現在卻讓您感到前所未有的孤單與精疲力竭?」
這句話精準地「參與」了客戶內心最私密的掙扎。
合夥人愣了幾秒,緊繃的肩膀瞬間垂了下來,防禦機制瓦解,開始坦誠分享他對團隊分裂的痛心。
作者指出,這個成功的點題(Engage)之所以有效,是因為顧問並非以「我要解決問題」的姿態進入對話,而是以「我感知到了你的處境」來開啟連結。
這讓原本可能變成「數據辯論」的衝突,轉向了真正能建立託付感的「深度對話」。
這證明了:最強大的參與,往往是具備勇氣去談論那些大家都看見、卻不敢說出口的真相。
《信任的主角》用一個非常清楚的模型回答了這個問題——信任公式:
T=(C+R+I)/S
C 是可信度(Credibility)
R 是可靠度(Reliability)
I 是親密度(Intimacy)
S 是自我取向(Self-Orientation)
當我雷龍式銷售的角度來理解這個公式時,你會發現一件非常重要的事:信任真正的關鍵,常常不是分子,而是分母。
很多保險業務努力提升專業能力,希望朝 MDRT 邁進,但忽略了最致命的變數——自我取向(Self-Orientation)。
在信任公式中,分子包含:
•可信度(Credibility)
•可靠度(Reliability)
•親密度(Intimacy)
這三個變數,多數保險業務培訓都會強調。
但《信任的主角》提醒我們:真正決定信任高低的,往往是分母——自我取向。
自我取向並不只是自私,而是一種更隱性的狀態:
•太在意自己的表現
•太想證明自己很專業
•太害怕自己看起來不夠厲害
當這種心理出現時,信任的分母就會變大,即使你再努力累積專業知識,也很難建立真正的信任。
在保險業務的實務中,高自我取向常常會有這樣的表現:
客戶還沒說完問題,我們就急著給答案。
客戶表達疑慮時,我們立刻開始說明自己的專業經驗。
看起來是在展現能力,但實際上,客戶感受到的是另一件事:
「他比較在乎自己看起來專業,而不是理解我。」
在雷龍式銷售訓練裡,我常提醒學員:當對話焦點不斷回到自己身上,信任就會慢慢下降。
相反地,當一位顧問降低自我取向時,對話的感覺會完全不同。
他不急著證明自己。
他真正好奇的是:
•客戶為什麼會這樣想
•這個問題對客戶意味著什麼
•客戶真正擔心的是什麼
這種專注,會讓客戶感覺到一件很重要的事:
「這個人是真的在理解我。」
而這正是建立深層信任的核心。
在專業關係中,真正測試信任的往往不是順利的時候,而是出現問題的時候。
當事情出現狀況時,高自我取向的人通常會先做兩件事:
• 解釋不是自己的錯
• 強調自己其實很專業
但低自我取向的顧問會先做另一件事:
先理解客戶的困擾,再一起面對問題。
在許多 MDRT 等級顧問身上,你會看到一個共同特質:他們願意承認不確定,甚至承認錯誤。
奇妙的是,這反而讓信任快速增加。
認知翻轉:真正的專業,不需要一直證明
真正讓客戶信任你的,不是你多厲害,而是你多在乎。
如果你正在經營長期客戶關係,或希望朝 MDRT 發展,可以練習三件事:
第一個練習:延後分享自己的故事先聽完客戶的經驗,再決定是否需要分享自己的案例。
第二個練習:多問感受,而不是只問事實例如:「這件事讓你最困擾的是什麼?」
第三個練習:練習承認不知道適度說出「這部分我們可以一起再研究看看」。
想像一位自我取向很高的專業人士,他手上拿著一盞強烈的聚光燈。
無論走到哪裡,他都把光打在自己身上,展示自己的成就與能力。
光很亮,但客戶卻被照得睜不開眼。
而真正的信任顧問,更像是一塊反光板。
他不需要自己發光,而是把光反射回客戶身上,讓客戶看清楚自己的處境與未來方向。
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