遠X人壽 台中 姜小姐

業務員: 遠X人壽 台中 姜小姐

業務員背景: 入職未滿5年

案件來源: 陌生開發

客戶背景: 客戶為82年次男性,本身於知名連鎖餐飲業上班,業務員用餐時因客戶個性活潑故加line。

耕耘年限:108/10-109/3

目標: 月薪45000,準備要升襄理(加薪至47000元),客戶提到他工作5年幾乎沒存到錢,且之後想在台南置產。

使用方法: 架構表達力-PREP法則

成交案件: 台幣年繳24000,美金折合台幣年繳36000

 

因公司舉辦活動邀請客戶參加

業務員:「我想要跟你討論儲蓄險的部分。P(Point重點)」

客戶:「恩?!」

業務員:「之前你說你四年來幾乎都存不到錢,而且在七月之前商品都會逐漸降息,保費相對會變貴,所以我跟你分享這個儲蓄險還不錯,因為還能守住降息前的利率。R(Reason 理由)」

客戶:「恩。」(冷淡)

業務員:「我們用這個建議書為例,把時間規劃在10年後想買一間房子,大約有65萬。如果台幣美金一起做有可能將近100萬。可以當作置產的頭期款。E(Example範例)」

客戶:「歐?!台幣美金可以一起?」(眼神專注)

業務員:「對阿,我建議台外幣各存一張。台幣是急用的話可以解約不考慮匯率,但是台幣放著會遇到通膨問題,所以我們搭配美金一起做。我們算雙率-利率和匯率。現在因為疫情的關係,也是相對低點是進場好時機。27歲存錢當然希望錢是活用的,利息的部份我們用現金給付,第七年過後就可以用。這個儲蓄險真的很適合你。P(Point重點)」

客戶:「可以再幫我算算看台幣XXX元和美金XXX元,10年後可以拿回多少嗎?」

 

架構表達力  課程介紹

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